Hvis du vil lære at handle med de store drenge, skal du forstå, hvordan de store drenge handler, og der er ingen større end The Oracle of Omaha. Med en nettoværdi på over $ 100 milliarder USD har Berkshire Hathaway CEO og formand Warren Buffett en investeringsportefølje, som få i historien kunne matche. Forretningsmanden og filantropen, der er en mangfoldig rich-lister, er kendt for at være en af verdens mest kloge finansguruer. Faktisk har Warren Buffetts investeringsstrategi længe været betegnet som sagnet, en medfødt evne til at vælge vindere baseret på andet end en mavefornemmelse. I virkeligheden er hans tilgang til aktier og indekser imidlertid langt mere beregnet og grundig. Bedst af alt, det kan replikeres.
Du kan måske også lide:
Sådan køber du aktier: En guide til investering til begyndere
Hvad er en recession, og hvad betyder det for Aussies?
Hvad er Superhero? Handelsappen støttet af AfterPay og Zip Founders
Hvem er Warren Buffett?
Warren Buffett blev født i Omaha i 1930 og viste lovning i akademikere i en ung alder. Da han udviklede en interesse for erhvervslivet, startede han sin uddannelse på Wharton School ved University of Pennsylvania, inden han flyttede tilbage til University of Nebraska, hvor han modtog en bachelorgrad i business administration. Buffett gik senere til Columbia Business School, hvor han fik sin kandidatgrad i økonomi.
Efter at have begyndt sin karriere som investeringssælger i begyndelsen af 1950'erne, gik han videre til at danne Buffett Associates i 1956. Mindre end 10 år senere havde han ansvaret for Berkshire Hathaway. I de årtier, der gik, samlede Buffett en utrolig formue takket være en blanding af kloge investeringer, såsom ABC og lukrative konsulentaftaler. I 2008 blev han udnævnt til den rigeste mand i verden, men hans filantropiske indsats fik ham til at glide ned i rækkerne i de seneste år, hvilket gav et stort flertal af hans rigdom væk.
Benjamin Graham School of Value Investing
Når det kommer til at låse op for, hvordan Warren Buffett tjente sine penge, er planen mere enkel, end du skulle tro. "Warren Buffett følger Benjamin Graham-skolen med værdiinvestering, som leder efter aktier eller aktiver, hvis priser er uberettiget lave baseret på deres iboende værdi," siger Robert Francis, MD for global multi-asset investeringsplatform eToro Mand af mange. ”I stedet for at fokusere på udbud og efterspørgsel på aktiemarkedet, ser Buffett på virksomheder som helhed. Nogle af de faktorer, Buffett overvejer, er virksomhedens resultater, virksomhedens gæld og fortjenstmargener. ”
Benjamin Graham-strategien, skabt af den britiskfødte amerikanske økonom, professor og investor med samme navn, gør det muligt for Buffett bedre at forudsige tilstrømningen af rigdom, forretning og vækst, som et selskab står til at modtage, og har været en vigtig komponent i Oracle's fortsat succes. Men det er ikke at sige, at han ikke har ændret tingene over tid. Francis afslører, at Buffetts investeringsstil har ændret sig, efter at han mødte en investor, der blev næstformand i Berkshire Hathaway, Charlie Munger. “Charlie overbeviste ham om, at det er bedre at købe en god aktie til en rimelig pris/værdi, end at købe en aktie, bare fordi den var billig, f.eks. Apple. Dens PE -forhold var langt under det gennemsnitlige PE -forhold for Dow Jones og NASDAQ -indekset, da han begyndte at akkumulere. ”
Hvordan det virker
Som investor er Buffett ikke bekymret over udbud og efterspørgsel på aktiemarkedet. I stedet ser han på hver virksomhed som helhed, så han vælger aktier udelukkende baseret på deres overordnede potentiale som virksomhed. Det er en langsigtet strategi, se selvom han ikke er efter kapitalgevinst, gør hans ejerskab i kvalitetsvirksomheder udsigt til at generere indtjening langt lettere. I stedet for at målrette mod virksomheder, der muligvis får markedsgenkendelse i fremtiden, leder han efter, hvor godt virksomheden kan tjene penge som virksomhed.
»Selvom ikke alle investorer vil gå ind for Benjamin Grahams investeringsstrategi, kan det være en fordel for dem, der vælger det. Værdiinvestering kan give betydelige overskud, når markedet uundgåeligt revurderer aktien og hæver prisen til dagsværdi. Det giver også beskyttelse på bagsiden, hvis tingene ikke fungerer som planlagt, og forretningen vakler, «forklarer Francis.
Benjamin Graham tror også på ideen om at forvente volatilitet og drage fordel af det. "Han illustrerede dette med analogien"Mr. Market,”Hver eneste investors imaginære forretningspartner,” siger Francis. "Hr. Market tilbyder investorer et dagligt tilbud, hvor han enten vil købe en investor eller sælge sin andel af virksomheden. Nogle gange vil han være begejstret for udsigterne for virksomheden og citere en høj pris. Andre gange er han nede om virksomhedens udsigter og citerer en lav pris. ”
Fordi aktiemarkedet har de samme følelser, siger Francis, at lektionen her er, at investorer ikke bør lade Mr. Market's synspunkter diktere deres egne følelser, eller værre, lede dem i deres investeringsbeslutninger. I stedet bør investorer danne deres egne skøn over virksomhedens værdi baseret på en forsvarlig og rationel undersøgelse af fakta. Det negerer ikke det faktum, at markederne konstant udvikler sig og er flydende i naturen, hvilket stiller spørgsmålet. hvorfor har Buffetts investeringsstrategi stået sig over tid?
"Simpelthen fordi hans råd er tidløst," siger Francis. “Kendt som far til sikkerhedsanalyse og værdiinvestering, Benjamin Grahams to bøger "Sikkerhedsanalyse" og “Den intelligente investor” blev begge udgivet før 1950 og betragtes som to af de mest berømte investeringsbøger. Grahams tidløse principper giver et kort, som alle værdiinvestorer kan følge for at få succes på aktiemarkedet. ”
Sådan investerer du som Warren Buffett
Med det i tankerne skitserede eToro MD og investeringsspecialisten, hvordan man investerer som Warren Buffett, ved hjælp af sin foretrukne Benjamin Graham -strategi. Her er hans tips til at følge investeringsplanen.
1. Ignorer daglige bevægelser
Warren Buffett og Benjamin Graham er ikke meget opmærksomme på de daglige op- og nedture på aktiemarkedet. I stedet vælger de at forstå pris versus værdi, vælger at investere i virksomheder baseret på virksomhedernes underliggende værdi og ser på indikatorer som omsætning, potentiel vækst, aktiver og strategisk retning.
2. Find gode virksomheder
Warren Buffet er kendt for at finde det rigtige selskab til den rigtige pris og har haft utrolig succes med at undgå det, der kaldes 'værdifælder'. Værdifælder sker, når investorer tror, at de får en aktie til en nedsat pris, men i virkeligheden har virksomheden en grundlæggende fejl, der reducerer dens egenværdi betydeligt. Ved at fokusere på kvalitet i stedet for hype, kan Buffett undgå at lokke til billige aktier, der fortjener at blive dybt diskonteret.
3. Invester i lidenskaber
Warren Buffett sagde berømt "invester aldrig i en virksomhed, du ikke kan forstå". Dette betyder ikke, at investorer skal være ekspert i en virksomhed, men i det mindste være i stand til at forstå, hvad de gør, hvordan de har klaret sig og være godt informeret om den branche, den befinder sig i.
Investorer bør altid holde sig ajour og læse nyhederne om deres yndlingsvirksomheder, før de foretager en investering for at forstå forretningens ins og outs, og om de har vækstpotentiale, før de hopper ind.
4. Vedtag en langsigtet investeringsstrategi
Warren Buffett vedtager en langsigtet investeringsstrategi, så når han først har købt aktier, sælger han dem sjældent. Hvis investorer ønsker at investere som Buffett, er det klogt at overveje en langsigtet tankegang og ikke bekymre sig for stærkt om, hvad en virksomhed eller aktie gør på kort sigt.
Brug af andre strategier
Selvom Buffets investeringsstrategi har vist sig at være vellykket over en lang periode, er det ikke den eneste langsigtede løsning. Ifølge Francis er der to andre strategier, der let kan replikeres.
- Gennemsnitlig beregning af dollars - Gennemsnitlig beregning af dollaromkostninger opnås ved at købe lige store investeringsbeløb i dollars med jævne mellemrum. Det drager fordel af fald i prisen og betyder, at en investor ikke skal bekymre sig om at købe hele deres position i toppen af markedet. Middelværdien af dollars er ideel til passive investorer og lindrer dem for ansvaret for at vælge, hvornår og til hvilken pris de vil købe deres positioner.
- Opbygning af en diversificeret portefølje - En diversificeret portefølje med en kombination af aktier og aktiver er også en god måde at finde en balance mellem risiko og afkast, da forskellige aktivklasser opfører sig forskelligt afhængigt af økonomiske forhold. Dette gør det muligt for investorer at sprede deres penge på en række aktiver og hjælpe dem med at tjene mere stabile investeringsafkast samlet set.
Ansvarsfraskrivelse: Rådene på dette websted er kun generelle råd. Det er udarbejdet uden at tage hensyn til dine mål, økonomiske situation eller behov. Inden du handler på dette råd, bør du overveje, om rådgivningen er hensigtsmæssig under hensyntagen til dine egne mål, økonomiske situation og behov. Hvis nogen produkter er detaljeret på dette websted, skal du indhente en erklæring om oplysninger om produkterne og overveje dets indhold, inden du træffer nogen beslutninger. Hvor citeret, er tidligere præstationer ikke vejledende for fremtidige resultater. Brugeren skal påtage sig det eneansvar, der er forbundet med brugen af materialet på dette websted, uanset hvilket formål denne anvendelse eller resultater anvendes til. Oplysningerne på dette websted erstatter ikke økonomisk rådgivning.
Generelle ofte stillede spørgsmål
Hvilken investeringsstrategi bruger Warren Buffett?
Warren Buffett følger berømt Benjamin Graham -skolen med værdiinvestering, der leder efter værdipapirer, hvis priser er uberettiget lave baseret på deres egenværdi.
Hvad er Warren Buffetts nettoværdi?
Ifølge de seneste tal fra CNBC har Berkshire Hathaway CEO og formand Warren Buffett en nettoværdi på $ 100 milliarder USD fra 2021-2022.
Du kan måske også lide:
Sådan køber du aktier: En guide til investering til begyndere
Hvad er en recession, og hvad betyder det for Aussies?
Hvad er Superhero? Handelsappen støttet af AfterPay og Zip Founders
